全天24小时人工计划免费看-重要货币基金监管规定来了

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大型“宝宝类”货币基金将迎重要监管规定。

1月14日,为完善重要货币市场基金的监管,保护基金份额持有人合法权益,证监会发布《重要货币市场基金监管暂行规定(征求意见稿)》(以下简称《暂行规定》),对规模大于2000亿元或投资者数量大于5000万个的“重要货币市场基金”,明确风控和监管机制。

《暂行规定》共五章二十条,主要包括四方面内容。

第一,明确重要货币市场基金的定义。

《暂行规定》指出,重要货币市场基金是指因基金资产规模较大或投资者人数较多、与其他金融机构或金融产品关联性较强,如发生重大风险,可能对资本市场和金融体系产生重大不利影响的货币市场基金。

第二,明确重要货币市场基金的评估范围、标准和程序。

《暂行规定》指出,重要货币市场基金满足下列任一条件的,基金管理人应在10个工作日内主动向证监会报告:具体包括,1.基金净资产连续20个交易日超过2000亿元,2.基金份额持有人数量连续20个交易日大于5000万个等。

此外,同一基金管理人管理并在同一销售机构销售的不同货币市场基金应予合并计算。

在评估指标及确定名单的指标方面,证监会将对参评产品予以评估、确定最终名单并予以公示,评估标准主要包括规模、关联度、可替代性和复杂性四方面指标。

对于规模和投资者数量已连续3个月不符合上述条件的产品,证监会可将其移出重要货币市场基金名单。

第三,明确重要货币市场基金的附加监管要求。

《暂行规定》从经营投资理念、风险管理、人员及系统配置、投资比例、交易行为、规模控制、申赎管理、销售行为、风险准备金计提等方面,对重要货币市场基金的基金管理人、托管人和销售机构提出相较常规基金更为严格审慎的要求。

其中,关于重要货币市场基金的投资运作指标,《暂行规定》提出要符合8项要求:

1.持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的5%。

2.债券、资产支持证券、银行存款、同业存单等金融工具的内部信用评级,以及债券逆回购交易的交易对手的内部信用评级应当为最高级。

3.以私募资管产品为交易对手的债券逆回购交易余额合计不得超过基金资产净值的10%。

4.投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例不得低于20%。

5.主动投资于流动性受限资产合计不得超过基金资产净值的5%,有存款期限的银行存款不得超过基金资产净值的50%。

6.投资组合的平均剩余期限不得超过90天。

7.基金总资产不得超过基金净资产的110%。

8.证监会根据审慎监管原则作出的其他要求。

此外,规模5000亿元以上的重要货币市场基金正常市场条件下不得杠杆运作,剩余期限进一步压至60天。

第四,明确重要货币市场基金的风险防控和监督管理机制。

《暂行规定》提出3方面规定,具体包括:1.要求基金管理人及相关市场主体应当共同制定合理有效的风险应对预案,提前对风险处置事项做出安排。2.规定重大风险情形下的风险处置小组机制,以及基金管理人等市场主体风险处置责任及要求。3.规定不同情形下基金管理人自有资金、风险准备金、主要股东等处置资金来源。

证监会在起草说明中表示,近年来,我国公募基金行业快速发展,整体规模超过25万亿元,投资者数量突破5亿。货币市场基金作为现金管理类的普惠金融产品,具有安全性高、流动性好、投资成本低等特点,已成为公募基金的重要品种,积极服务广大投资者财富管理。

鉴于个别货币市场基金规模较大或投资者数量较多,为进一步提升基金管理人抗风险能力,增强产品韧性,确保投资者投资的安全性和流动性,证监会研究起草了《暂行规定》,对重要货币市场基金提出更为严格审慎的监管要求。

Wind统计数据显示,截至2021年三季末,目前满足规模大于2000亿元或投资者数量大于5000万个的“重要货币市场基金”,只有天弘余额宝和易方达易理财两只产品,华宝现金添益、博时合惠、汇添富全额宝、易方达现金增利、华宝日日鑫、博时现金收益、富国富钱包、南方现金通的规模也都超过1500亿元。

2021年三季报资产净值排名前50位的货币基金,来源:Wind

另据2021年中报数据,持有人超过5000万户的货币基金,只有天弘余额宝一只产品。平安日增利以接近约4892万户位居次席,易方达易理财持有人数量为3162万户,位居第三名。

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